【证券法务部门年薪】广发等4基金公司围堵双十一 促销行为似打擦边球


发布时间:2021-01-23 15:31:41 阅读量:980 作者:政鑫

金诚同达律师事务所高级合伙人史克通在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,基金公司搞上述活动的结果,是投资者没有支付对价而获得了一定的基金份额,构成实质上的基金份额赠送证券法务部门年薪。在活动进行时,基金公司没有实现基金份额的即时销售,也就说孤立地看,基金管理公司进行的这些行为没有违法违规。但是,不可否认其活动目的在于吸引潜在投资者的眼球,以促进本公司管理基金份额的未来销售,实质上是一种基金份额促销手段。从实质重于形式原则出发,这些基金份额赠与活动与《证券投资基金销售管理办法》第八十条中,关于不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金的规定相冲突。

有律师认为,4家公司的类似营销活动与《证券投资基金销售管理办法》第八十条中,关于不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金的规定相冲突

今日是万众瞩目的“双十一”。不管是挑动互联网金融的“始作俑者”余额宝,还是抢在“双十一”之前上线的基金淘宝店,为吸引投资者关注旗下产品可谓“挖空心思”。

《证券日报》基金新闻部记者了解到,支付宝开展了“双十一充值红包,全民疯抢”活动,但同时在充值时默认了“转入余额宝”的选项。

此外,广发、易方达、鹏华等公司的淘宝店为汇聚人气也开展了一系列例如送货币基金份额,送集分宝,同时集分宝又可以转换成货币基金份额的活动。

对于这些眼花缭乱的促销手段,金诚同达律师事务所高级合伙人史克通在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,这些基金份额赠与活动与《证券投资基金销售管理办法》中,第八十条关于不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金的规定相冲突。

“个人认为,类似行为涉嫌违反《证券投资基金销售管理办法》,但具体认定要以监管部门意见为准。”金诺律师事务所北京办公室高级合伙人郭卫锋也对记者表示,“目前判断促销是否违规的主要依据是《证券投资基金法》和《证券投资基金销售管理办法》,但具体行为较难细化,如何认定完全取决于监管部门。此外,处罚措施较轻也是基金公司违规行为屡禁不止的原因之一。”

4家基金公司证券法务部门年薪

促销行为打“擦边球”

从11月5号开始,支付宝就在手机客户端和PC端开展“双十一充值红包,全民疯抢”活动,记者用手机登录支付宝,“双十一充值红包,全民疯抢活动”放在显眼位置,点击详情便出现“提前充值到支付宝,充150抢50,充300抢150,充500抢300”的活动内容,同时支付宝默认了“转入余额宝”的选项。并在活动下面详细介绍“亲,今年充值除了抢红包,还可以赚收益哦!充值时选择余额宝,购物赚钱两不误!”并在下一栏详细介绍了余额宝的三大特点。

除天弘基金旗下余额宝借支付宝发力“双十一”外,基金淘宝店在宣传营销上也十分吸引眼球证券法务部门年薪。《证券日报》基金新闻部记者浏览已经上线的17家基金淘宝店发现,基金公司为给自家基金淘宝店汇聚人气想出各种招数,送集分宝、保险和货币基金份额等早已不新鲜。如广发基金为提高人气,承诺用户将淘宝账户所持有的广发基金单只基金收益截图分享到新浪微博并@广发基金,核实后可领取最高30元额度的货币基金红包;而易方达基金的活动是收藏店铺可获得88个集分宝外加送保险(放心保);此外,加入“双十一”活动队伍的还有鹏华基金,11月10日起,鹏华基金推出鹏友会俱乐部专属活动:“体验评价交易流程,抢2000集分宝”。上述集分宝可以兑换成基金公司旗下货币基金份额。

某基金业内人士表示,上述4家基金公司在营销活动中的“胆子比较大”,严格来讲是打了《基金销售管理办法》的擦边球。

律师说法:

类似营销行为涉嫌违规

金诺律师事务所北京办公室高级合伙人郭卫锋认为,类似行为涉嫌违反《证券投资基金销售管理办法》,但具体认定要以监管部门意见为准。

在如何认定基金公司开展的促销活动是否违规方面,史克通律师认为,应根据《证券投资基金销售管理办法》的相关规定,进行基金促销活动应当充分清晰地披露推介基金的风险,介绍业绩应当真实、准确、全面,不预测业绩,不违规承诺收益或者承担损失,所使用的宣传资料和内容不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等,总之,凡是以不适当方式引诱他人违背自己真实意思购买基金份额的行为均涉嫌构成促销违规。

“目前判断促销是否违规的主要依据是《证券投资基金法》和《证券投资基金销售管理办法》,但具体行为较难细化,如何认定完全取决于监管部门。此外,处罚措施较轻也是基金公司违规行为屡禁不止的原因之一。”郭卫锋律师表示。见习记者 刘斯会

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来自莆田的网友说:评论时间:2021-01-23
爱情从来没有两全其美,只有两败俱伤。 回复
来自株洲的网友说:评论时间:2021-01-23
爱情从来没有两全其美,只有两败俱伤。 回复

  • 来自华阴的网友说:评论时间:2021-01-23
    亿万颗尘埃努力地聚合,才有了今天的地球。只要不轻易舍弃一粒沙子,你终将拥有一座城堡。勤奋做脚下小事,终有一天梦想会实现! 回复

  • 来自庄河的网友说:评论时间:2021-01-23
    想博得的,能博得的,至多是她的一滴泪,她的一阵心酸,竟许一半声漠然的冷笑;但我还是甘愿,即使我粉身的消息传到他的心里如同传给一块顽石,她把我看作一只地穴里的鼠,一条虫,我还是甘愿! 回复

来自保山的网友说:评论时间:2021-01-22
天下就没有偶然,那不过是化了妆的、戴了面具的必然。 回复
来自本溪的网友说:评论时间:2021-01-22
你连自己身上的肥肉都搞不定,还想搞定别人的心。 回复

  • 来自崇州的网友说:评论时间:2021-01-22
    分了手,就别去打扰彼此的生活。见了面,不要苦大仇深,大方地笑下也不会死。 回复

  • 来自东阳的网友说:评论时间:2021-01-22
    生活可以漂泊,可以孤独,但灵魂必须有所归依。 回复

  • 来自兖州的网友说:评论时间:2021-01-21
    最好的关系不是随叫随到,每天都聊,而是我发了消息,你看到了自然会回复,我不会因为你没有回复而胡乱猜忌,你也不会因为没有及时回复而感到抱歉,彼此信任,彼此牵挂就够了。 回复

  • 来自简阳的网友说:评论时间:2021-01-21
    只有一见钟情才能称之为最纯粹的爱情,至于日久生情的,则无可避免地掺杂了一些现实的考虑。但从稳固性来看,无疑是后者更有优势。付出过时间心血金钱的感情才让人不忍轻弃。至于心动,则是最善变的东西。天长地久还是要靠时间熬出来。 回复

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