【金融地标】外汇局今年加大违规银行处罚 提高代客业务检查频率


发布时间:2021-04-13 08:32:24 阅读量:99315 作者:铭晨

“银行作为执行外汇管理政策的重要环节,近年来承担的职责也日益突出和复杂金融地标。了解客户、了解业务、尽职审查的‘展业三原则’,在实施过程中出现了一些新情况、新问题。特别是银行审核职能弱化、缺位的问题日益突出,严重影响外汇管理改革推进和风险防范。”张生会说。

国家外汇管理局管理检查司司长张生会日前表示,2016年,外汇局将密切结合外汇收支形势变化,选择重点银行、非银行金融机构开展全面性和针对性专项检查,提高对银行真实性审核等代客业务的检查频率,加大对违规银行的处罚力度金融地标。

据张生会介绍,2015年,外汇局和多部门联合开展的打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动成效显著。其中外汇局直接参与破获案件共计60余起,涉及地下钱庄交易金额上万亿元。

同时,外汇检查部门通过对地下钱庄案件的深挖追查,发现一批新的地下钱庄线索和虚假外资、出口骗税、骗取政府出口奖励等案件。2015年,共查处涉及地下钱庄交易的外汇违规案件196起,行政处罚1.3亿元人民币。张生会表示,2016年,打击地下钱庄的专项行动仍将继续。

张生会强调,外汇检查部门将加大对银行落实真实性审核情况的监督检查,从客户身份识别、可疑交易报告、内控管理、外部激励约束等多个角度,对银行外汇业务展业原则进行细化、充实和完善。此外,将指导分局开展对证券、保险、第三方支付机构等非银行金融机构的检查和调查。新华社电(记者 姜琳)

《金证券》记者统计,截至昨日,本月已经公示的备案私募基金产品达到518只,创下备案制度实施以来单月备案量最高纪录。

事实上,八年双11的金融发展遵循了一条暗线,前4年解决支付问题,后4年,各种金融服务纷纷问世,成为金融创新的年度最大练兵场金融地标。

基金排名是基金过往业绩的体现,只代表历史,在挑选基金时绝不能只看排名,尤其不能只看周排名、月排名、季度排名等短期排名作为依据来选择基金。投资者在选择基金时,一方面应综合考察其短期、中期和长期绩效,另一方面还应考虑风险调整后的收益状况,也就是说,看其在一个较长时期内业绩排名是否稳定,只有长期业绩稳定且回报可观的基金才是好的投资标的。同时,选择什么样的基金,一定要仔细分析比较,结合市场环境进行,而不能简单地以基金排名的高低作为选择标准,否则投资会有损失。另外需要注意的是,如果习惯按排名选基金,也有一个规律。有数据显示,基金季度的业绩延续性相对比较好,月度次之,年度的延续性最低。意味着,投资者如果看年度排名来选择基金,一般成功率较低。

目前,获批的5家民营银行结合自身的优势确定了4种经营模式:阿里巴巴和万向集团联合的民营银行申请的是“小存小贷”的模式,即结合了阿里的余额宝在吸揽小额资金上的优势,也考虑到阿里小贷在发放小额贷款方面积累的业务经验。腾讯与百业源上报的方案为“大存小贷”,即不设定上限,但是有贷款下限的要求。天津的商汇投资和华北集团上报的方案为“公存公贷”模式,是只做法人业务和公司业务。上海的均瑶集团、复兴集团,浙江温州的正泰集团和华峰集团联合发起的民营银行只为在特定区域展开业务。由此可见他们在经营模式上的定位还是具有特色化和差异化的。

外汇局 银行 代客

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来自鹰潭的网友说:评论时间:2021-04-13
如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。 回复
来自调兵山的网友说:评论时间:2021-04-13
如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。 回复

  • 来自福安的网友说:评论时间:2021-04-13
    没有爱的生活就象一片荒漠,赠人玫瑰,手有余香,要“学会爱别人其实就是爱自己”,让爱如同午后阳光温暖每个人的心房。 回复

  • 来自金华的网友说:评论时间:2021-04-13
    表面上看着如此光鲜,其实内心已经碎掉了。凡是能打动你的东西,它一定伤害得你也很深。比如爱情。 回复

来自醴陵的网友说:评论时间:2021-04-12
一个人变强大的最好方式,就是拥有一个想要保护的人。 回复
来自卫辉的网友说:评论时间:2021-04-12
如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。 回复

  • 来自宣威的网友说:评论时间:2021-04-12
    忧愁他整天拉着我的心, 像一个琴师操练他的琴; 悲哀像是海礁间的飞涛; 看他那汹涌听他那呼号。 回复

  • 来自长乐的网友说:评论时间:2021-04-12
    总是有一个人,一直住在心底,却消失在生活里。 回复

  • 来自东阳的网友说:评论时间:2021-04-11
    失去缘分的人,即使在同一个城市也很难遇见,有时候一转身就是一辈子。 回复

  • 来自运城的网友说:评论时间:2021-04-11
    七秒钟的话语,一辈子的记忆。 回复

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