【金融营销方案案例】去年400余起涉地下钱庄买卖外汇案被查 罚款近亿


发布时间:2021-02-26 00:46:36 阅读量:776 作者:昌烨

外汇局称,下一步,将会同相关部门,始终保持对地下钱庄等违法犯罪活动的高压打击态势,严厉查处地下钱庄交易对手以及各类外汇违规违法行为,切实维护外汇市场秩序金融营销方案案例。

根据国家外汇管理局3日发布的《国家外汇管理局年报2016》,在2016年,国家外汇管理局在中国人民银行等五部委打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动框架下,密切配合有关部门,严厉打击地下钱庄等违法犯罪活动,压缩地下钱庄生存空间,堵住外汇资金非法跨境通道。专项行动中,联合有关部门成功破获地下钱庄案件80余起,涉案金额超过万亿元人民币。与此同时,年报披露,去年外汇局查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件400余起,共处行政罚款近亿元人民币。

年报称,从已破获案件看,地下钱庄呈现五大特点,一是非法经营规模有所扩大,特大案件时有发生。二是地下钱庄利用国内外设立的空壳公司,在多地、多家银行开立账户,资金操作手法复杂多变,隐蔽性强。三是非法活动区域不断蔓延,通过异地资金频繁划转,将经营地域范围从经济发达地区扩展到全国各地。四是借助现金交易躲避监管。地下钱庄在境内接收人民币现金,境外提取外币现钞后存入客户的外币账户,实现资金跨境转移。五是非法经营活动范围扩大。一些地下钱庄不仅进行资金流转汇兑,还开展为虚假招商企业提供虚假发票、为出口骗税企业提供虚假出口单证、为企业和个人代办境外开户手续等非法活动,危害程度不断加大。

国家外汇管理局局长潘功胜在年报致辞中称,展望2017年,我国国际收支将继续呈现“经常账户顺差、资本和金融账户(不含储备资产)逆差”的格局,跨境资本流动继续向均衡状态收敛。一方面,我国经常账户顺差将继续保持在合理区间,货物贸易顺差仍会维持一定规模,服务贸易逆差增速将逐步趋稳,我国境外投资整体收益有望增长。另一方面,随着国内经济平稳增长,金融市场对外开放不断深化,对外投资更趋理性,人民币汇率市场化形成机制改革稳步推进,我国资本和金融账户逆差有望收窄。

尤其是在去年最后一天IPO重新开闸,且新三板全国扩容方案正式出台,两者因素叠加,市场的存量资金将面临考验金融营销方案案例。更有分析师认为,历史上1月份流动性环境总体趋松的经验或在2014年将面临风险。

中国银监会今日就《商业银行股权管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见。《办法》确立了“三位一体”的商业银行股权穿透监管框架,要求主要股东逐层披露股权结构直至实际控制人、最终受益人;商业银行承担核实主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的主体责任。

上月下旬,本报连续刊发《理财市场 “价格战”乱象该管管了》《网易理财“10%起”收益率是否“说的比唱的好听”》等多篇报道,指出互联网金融平台存在违规乱象,如百度百发等产品将货币基金收益率抬高到8%以上,而货币基金本不可能实现高的收益率,这种通过变相奖励补贴抬高收益率吸引投资者眼球的做法,涉嫌违反有关基金产品销售管理办法,扰乱市场秩序,有关部门应加强监管。对此,证监会发言人张晓军上周五明确指出,这种将营销活动收益混同基金产品收益进行宣传属违规行为。

然而,值得注意的是,中远期Shibor仍然居于高位。东方证券银行业分析师金麟表示:“最近银行间隔夜利率降得比较多,但是其他期限利率基本上是平着走的。”与此同时,4天、14天以及一个月的shibor利率依然保持在4金融营销方案案例.98%和5.76%的高位。

安邦咨询指出,有三个长期因素推动未来利率水平趋势性上升:一是资金供给难以支持固定资产投资资金需求,将促使市场利率上行;二是利率市场化推升利率水平;三是国际环境变化可能推动我国利率水平上升。

人民币兑美元近期频创新高,屡触涨停价位,加之本月多家银行大幅下调外币存款利率,手持外币的投资者因此将遭受汇率和存款利率的双重损失。

银监会表示,将切实做好试点制度设计,强调发起人资质条件,实行有限牌照,坚持审慎监管标准,订立风险处置安排。

“从开业到现在,平均每天接待300多人。”南海家园五里社区分理处负责人高俊说。在兼任南海家园五里社区分理处经理的同时,高俊还担任着区里另一家支行的经理,开业一个多月的社区银行给高俊的感受就是,分理处的营业时间与其他支行存在明显不同。

据报道,在1月3日中午公布的中国12月非制造业采购经理人指数(PMI)为54.6,低于11月数字56,这是自8月份以来的最低数值。高于50以上的数字被视为增长。

基于利率平价理论的分析同样指向人民币升值的结论。利率平价理论指出,两个国家之间不同的市场利率水平将引发国际资本从低利率国家流向高利率国家以实现套利,从而导致高利率国家的货币升值。历史数据表明,国内外利差对人民币汇率走势具有较强的指示性。分别以人民银行制定的1年期贷款基准利率和美国联邦基金利率作为中美两国基准利率的参考指标,过去几年中美利差始终为正,但波动幅度较大。2006年两国利差处于不到1%的低位,全年人民币升值3.3%,而2007年至2008年间美联储大幅降息,中美利差陡增至5%,同期人民币升值速度大大加快,两年累计升值14%,2010年重启汇率浮动后两者的相关关系依然存在。

中国证券报:因中国期货市场普遍以散户为主,机构投资者有待进一步发展。目前而言,推出商品期货期权会否有助于优化我国期货市场的投资者结构?

经审,温某对其两年来共透支民生银行信用卡2万多元却不及时还款的事实供认不讳。据温某交代,每当路过看到商店大减价时,总会觉得有“着数”,不管有用没用,都先买回去再说,加上平时爱请朋友上馆子吃饭,若身上没带够钱,就先刷卡,想等发工资有钱时再还给银行。然而,作为一名普通工人,微薄的收入远远不够偿还信用卡,日积月累下来,便欠下了一堆“卡数”。温某称,除了民生银行的两万多元钱款,他还同时刷卡透支了其他四家银行共计7万多元,无力偿还巨额欠款只好当“老赖”,也因此触犯了法律。目前,温某因涉嫌信用卡诈骗已被依法刑拘。

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来自白山的网友说:评论时间:2021-02-26
最是那一低头的温柔,像一朵水莲花不胜凉风的娇羞,道一声珍重,那一声珍重里有甜蜜的忧愁。 回复
来自海伦的网友说:评论时间:2021-02-26
最是那一低头的温柔,像一朵水莲花不胜凉风的娇羞,道一声珍重,那一声珍重里有甜蜜的忧愁。 回复

  • 来自南康的网友说:评论时间:2021-02-26
    大多数人的努力程度之低,根本轮不到去拼天赋。说是有一个调查实验,问:如果数学不好,能不能学好计算机程序处理等东西。结果百分之七十多的人选了不能。然后一个教授就总结了这一句话。 回复

  • 来自新密的网友说:评论时间:2021-02-26
    有些人是注定一个人要前行一阵子的,不必眼疾心快,不必忙于羡慕他人的群体友谊。 回复

来自温州的网友说:评论时间:2021-02-25
所谓缘分,就是遇见了该遇见的人;所谓福分,就是能和有缘人共享人生的悲欢。缘分浅的人,有幸相识却又擦肩而过;缘分深的人,相见恨晚从此不离不弃。有的缘分是可遇而不可求的,属上等缘;有的缘分是可遇亦可求的,属中等缘;有的缘分是可遇而无需求的,属下等缘。无论何等缘分,都离不开珍惜二字。 回复
来自沧州的网友说:评论时间:2021-02-25
对过去耿耿于怀的人,一般都抓不住未来,而一直“忐忑明天”的人,通常也会错过现在的美好。所以,活在当下吧,和你所热爱的一切,在一起。 回复

  • 来自江都的网友说:评论时间:2021-02-25
    走好选择的路,别选择好走的路。 回复

  • 来自承德的网友说:评论时间:2021-02-25
    与人交往要守住态度,值得的我一定真心相待不辜负,不值得的一笑而过不再多说。没有必要也没有可能与所有人成为好朋友,要做一个有原则的人,不亏待每一份热情,也绝不讨好任何的冷漠。 回复

  • 来自云浮的网友说:评论时间:2021-02-24
    别在意别人对你的诋毁。诋毁,本来就是仰望。 回复

  • 来自台中的网友说:评论时间:2021-02-24
    我们之间的话越来越少。我们之间的距离越来越远- 回复

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