【天津新金融投资服务中心】网售银行卡送身份证 为洗钱受贿开方便之门


发布时间:2021-01-19 20:21:10 阅读量:10345 作者:雨泽

办卡信息可来自丢失证件天津新金融投资服务中心,闲置银行卡莫出售

你可能想不到,有人拿着这样的银行卡,进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动,就像披上了“隐身衣”。西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强管理,肃清内部“蛀虫”,还要完善银行卡办理的审核,不给不法分子留下可乘之机。

核心提示

一张普通借记卡200元到500元,开通网银需另加50元到100元——仅花10元钱就可在银行办理的借记卡,为何在网上高价出售?这些用他人真实身份信息开的真卡,会被用来干吗?

你可能想不到,有人拿着这样的银行卡,进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动,就像披上了“隐身衣”。记者调查发现,银行卡非法售卖充斥网络,已形成收购、开办、销售、使用灰色产业链。

按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,记者发现,极具私密性的银行卡却在网上热卖。

网售银行卡确为真卡,随卡附送身份证与开户资料

记者在网络搜索引擎上输入“销售银行卡”,显示的搜索结果有几十万条,其中大部分是专门出售银行卡的网站。这些银行卡是真的吗?

为一探究竟,记者决定亲自购买一张银行卡。用淘宝支付约3天后,收到了一张银行卡、一张身份证和一份银行开户资料。随后,记者前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,且身份证上的姓名与开户人姓名一致,开户地为江苏省南京市。

“普通借记卡400元一张,如需开通网银则要450元,还附送开户人身份证原件一份天津新金融投资服务中心。”在一家名为“发发银行卡”的网站,客服人员介绍,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证。”

记者随机调查了十余家销售银行卡的网站后发现,各网站所销售的银行卡种类齐全,且明码标价,一张普通借记卡的价格一般在200元—500元,如需开通网银则需另加50元—100元。部分网站还可以根据客户要求,指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们十分警觉,均称只能淘宝支付,拒绝当面交易。

高价购卡有目的,洗钱、逃税、诈骗、行贿

在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而购买一张卡则要数百元。为何还有人愿出高价购买?这些银行卡有什么用?

“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。”西南政法大学经济法学教师陈鹏飞表示,“由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。”

陈鹏飞说,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院可能找上门,但如果存在用他人姓名开办的卡上,行贿和受贿双方均可实现“匿名”。此道理同样适用于洗钱和诈骗。

偷税漏税是购买银行卡的又一用途。

在暗访中,多名卡贩子告诉记者,每个月都有很多中小企业主购买银行卡,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的。

此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力军天津新金融投资服务中心。一名卡贩子说:“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”

一些专家表示,银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利,也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。要想剪断银行卡非法买卖利益链,需公安机关、银行、用户合力。

卡贩子说,他们主要通过三种方式获得银行卡:从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡;购买遗失或被盗的个人信息及身份证件,然后去办理银行卡倒卖;通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。

陈鹏飞建议,公安机关可根据网站上留下的联系方式顺藤摸瓜,切断销售渠道。

西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强管理,肃清内部“蛀虫”,还要完善银行卡办理的审核,不给不法分子留下可乘之机。

“用户也要做好自我保护,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说。(据新华社电 记者赵宇飞、韩振)

银行卡 银行 办理

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来自漳州的网友说:评论时间:2021-01-19
不要贪快,以你的聪明,只要耐心,什么事不成,你真的争口气,羞羞这势利世界也好! 回复
来自萍乡的网友说:评论时间:2021-01-19
不要贪快,以你的聪明,只要耐心,什么事不成,你真的争口气,羞羞这势利世界也好! 回复

  • 来自富德的网友说:评论时间:2021-01-19
    我们在黑暗中并肩而行,走在各自的朝圣路上,无法知道是否在走向同一个圣地,因为我们无法向别人甚至向自己说清心中的圣地究竟是怎样的。然而,同样的朝圣热情使我们相信,也许存在着同一个圣地。作为有灵魂的存在物,人的伟大和悲壮尽在于此了。 回复

  • 来自惠州的网友说:评论时间:2021-01-19
    痛过之后就不会觉得痛了,有的只会是一颗冷漠的心。 回复

来自蛟河的网友说:评论时间:2021-01-18
最早写诗的几年,那些未成熟半成熟的意念都在指缝散作缤纷的雨 回复
来自周口的网友说:评论时间:2021-01-18
总有些路,你要一个人走。勇敢一点,前面转角就是晴天。 回复

  • 来自贵阳的网友说:评论时间:2021-01-18
    我们在黑暗中并肩而行,走在各自的朝圣路上,无法知道是否在走向同一个圣地,因为我们无法向别人甚至向自己说清心中的圣地究竟是怎样的。然而,同样的朝圣热情使我们相信,也许存在着同一个圣地。作为有灵魂的存在物,人的伟大和悲壮尽在于此了。 回复

  • 来自阆中的网友说:评论时间:2021-01-18
    想要看清事实,必须要经历一些疼痛。 回复

  • 来自都匀的网友说:评论时间:2021-01-17
    表面上看着如此光鲜,其实内心已经碎掉了。凡是能打动你的东西,它一定伤害得你也很深。比如爱情。 回复

  • 来自酒泉的网友说:评论时间:2021-01-17
    你看,这么多人,这么大的世界,我遇到了你,你也遇到了我,真好。 回复

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