【中国经济金融热点问题聚焦】汇丰为洗钱案支付19亿美元罚款 与美政府和解


发布时间:2021-01-22 11:01:25 阅读量:24570 作者:鼎益

监管机构有责中国经济金融热点问题聚焦

汇丰银行为洗钱案支付天价罚款 与美国政府就洗钱调查达成和解协议

总部设在伦敦的欧洲最大银行——汇丰银行11日宣布与美国政府达成和解协议,将为该银行防范洗钱不力而支付19中国经济金融热点问题聚焦.21亿美元的天价罚款。

这一数字也创下了美国历史上洗钱案和解金额的最高纪录。

汇丰承认违法

汇丰银行11日宣布,已就美国政府的反洗钱调查同美国政府达成了一揽子和解协议,其中包括同美国司法部达成的一个为期五年的“暂缓起诉协议”。

根据协议,银行方面承认违反了美国的《银行保密法》、《对敌贸易法》和其他一些旨在防止洗钱的美国法律。在今后5年里,将有一位独立监察员对汇丰在执行美国防止洗钱相关法律方面的情况进行监督,并定期给出评估报告。银行方面表示将在全球范围内提高防范标准,从而确保全球金融体系的完善。

为此汇丰银行付出的代价是19.21亿美元,这也创下了美国历史上洗钱案的最高和解金额。《华尔街日报》援引内部人士消息说,其中有6亿多美元是民事诉讼罚款。

为毒枭洗“黑钱”

汇丰银行的洗钱问题主要与该行墨西哥和美国分支机构之间的大额美元现金交易有关。

2010年,美国联邦储备委员会和货币监理局在调查中发现,汇丰银行存在着“未经报告的洗钱或为恐怖主义融资的重大可能”。

经过调查,美国参议院常设调查小组委员会今年7月发布报告,列举了汇丰的“七宗罪”,指控汇丰银行墨西哥分行和美国分行没有遵守反洗钱法,一些员工伪造交易纪录,导致汇丰墨西哥分行几乎沦为贩毒集团的帮凶。仅在2007年至2008年一年间,从墨西哥流入美国的现金就高达70亿美元。而汇丰银行反洗钱部门前主管也在离职前透露说,墨西哥境内大约六至七成毒枭的“黑钱”是经汇丰银行洗白的。

随后,汇丰首席合规官戴维·巴格利在出席美国参议院听证会时承认,汇丰银行沦为一些贩毒团伙和恐怖组织洗钱的工具,并宣布引咎辞职。

市场反应积极

和解协议的达成化解了这场官司所带来的不确定性,市场的反应比较积极,汇丰银行的股票出现上涨。美联社援引专家评论说,汇丰在短期内同美国政府达成和解的做法是正确的。19亿美元的罚款只相当于汇丰2012年度税前总收入的9%,对其整体影响不大。

分析指出,在美国的外国银行分支机构通常都把目光对准非美国籍客户,这些客户的资金流动不涉及银行的安全性与稳定性,因此银行不愿意多花精力去调查每一笔交易背后的来龙去脉。

银行业屡屡违规,监管机构同样难逃其责。美国参议院的报告显示,美国货币监理局在2005年至2010年间,发现汇丰银行美国分支存在80个需要注意的问题,却没有采取任何措施责令整改。(记者 吕晓红)

调查显示,随着利率市场化快速推进,“提升创新能力”成为九成以上银行采取的战略调整方向。具体到产品线和金融工具创新上,最主要的措施是建立同业交流和市场调研机制。

与此同时,受贷款增速回升、财政存款下放和外汇占款增加较多的影响,M2增速回升,从2月末的15.7%升至3月末的16.6%。同时,受春节后企业投资经营活动增加、企业活期存款增速相对较快的影响下,M1增速也有所回升。

度过6月风波之后,资金面在三季度进入修复期,7天回购利率月度均值连续三个月下行,9月份回落至3.79%,但仍高于5月水平。而正当市场刚刚燃起资金面回暖的希望时,资金利率上行之旅又再度重启,且一直持续至今。数据显示,7天回购利率中枢10月、11月分别上行截至4.29%、4.52%,12月截至24日的均值为5.28%,如无意外,12月份该利率中枢将保持在5%以上、创下年内次高纪录。

另据央行官网显示,2014年普通纪念币发行计划也已公布:中国人民银行决定2014年发行和字书法系列第四枚——草书、2015年生肖贺岁普通纪念币各1枚。具体发行信息将在发行前另行公告。其中,2015年生肖贺岁普通纪念币为新一轮生肖贺岁系列普通纪念币首枚,中国人民银行将在2015~2026年每年各发行1枚。(记者郭晓昊)

“量化宽松政策退出将对全球资产价格走势产生重大的影响,大宗商品价格将受制于美元走强,黄金价格将下跌中国经济金融热点问题聚焦。”平安证券首席经济学家钟伟指出,即使量化宽松政策退出节奏缓慢,但各类资产价格走低的趋势难以抵挡。

除了分享更加廉洁诚信的制度、应用有关知识的方式,很重要的因素是,要以信息和工具赋予公民力量,迫使政府更加有效和负责,金墉说世界银行集团将其作为三个关键要素之一。

中宇成品油分析师路伟才表示,未来两日国际原油走势至关重要,若现货价格维持目前价格水平,油价调整幅度将缩窄至50元附近,本轮调价有落空的可能。“在此期间,布伦特期货价格跌至110美元/桶,成品油下调窗口才将开启。”昨日中宇资讯监测的国内26个主要城市中石油、中石化的国四标准93号汽油批发均价为9481元/吨;国四0号柴油批发均价为8615元/吨;较零售到位均价有693元和350元/吨的差价。国五92号汽油价格9664元/吨;0号柴油价格为8700元/吨。

基于此,保险业内人士认为近日媒体单纯指责“无责免赔”条款为“霸王条款”有失偏颇。至于我国车险市场目前纷争不断的原因,业内人士表示主要有两个:一是我国保险深度和密度较低,商业三者险和车损险投保不充分,这是造成理赔纠纷的重要原因;二是我国车损险中对保险公司取得“代位求偿权”的标准和流程没有明确规定,这加大了被保险人的获赔难度。

鉴于此,投资者在购买银行理财产品时一定要弄清银行承诺的收益率是否能够实现。虽然保证收益型产品预期收益率相对较低,但是一句谚语说得好:双鸟在林不如一鸟在手。投资者不如选择能实实在在使自己获得收益的产品。

昨日,蹇小姐向该行作了投诉。下午,该行下属支行个贷负责人致电蹇小姐称,由于银行业务量过大,拖欠债务这块都是与社会合作。至于给蹇小姐打电话的人,银行方面称是与他们合作的律师事务所的律师。至于是否说过前述“自然有人收拾你”之类的话,银行方面称会进一步调查。

按照此次逆回购期限7天来计算,上述290亿元流动性将在2013年最后一天的12月31日到期,届时市场资金面会否面临新一轮冲击?

为更细致、更专业地服务好中信贵宾客户,中信银行杭州分行打造了一支专业素质高、服务能力强的贵宾理财客户经理队伍。所有贵宾理财客户经理都接受了系统的专业培训,通过了CCWA(中信财富管理顾问)的资格认证,大部分人员更具备了CFP(国际金融理财师)/AFP(金融理财师)的专业资质。几年来,中信贵宾理财客户经理队伍通过为上万名贵宾客户提供专业服务,积累了宝贵的服务经验,获得了贵宾客户的一致好评。中信贵宾理财专家团队在杭城广大市民心目中进一步打响了中信贵宾理财品牌。几年来有近二十人次荣获浙江省十佳理财师称号。

卢锋:这四次QE都是通过公开市场操作,购买国债,其中后两轮是通过扭曲操作,美联储的政策目标是盯短期国债利率,同时把长期利率降下来。这一点上跟中国央行类似。同时,第三轮和第四轮的购买国债范围扩大了,以前主要购买短期国债,现在也购买长期国债和MBS救市。

国泰君安期货研究所:昨日现货交易时段,股指期货主力合约IF1401合约基差重心继续上移,正向期现套利机会日内频频出现。

美国政府 协议 罚款

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来自宜城的网友说:评论时间:2021-01-22
终于,像是如期而至的命劫,浓重的仿佛能挤出水的墨染夜色不声不响悄然而至随后吞没一切。蓦然回首,已然华灯初上,满城灯火的尽头,我看到那株在记忆里枝繁叶茂的法桐,已经模糊的刻痕,氤氲着素淡的花香,终于满树星辉。 回复
来自宝鸡的网友说:评论时间:2021-01-22
终于,像是如期而至的命劫,浓重的仿佛能挤出水的墨染夜色不声不响悄然而至随后吞没一切。蓦然回首,已然华灯初上,满城灯火的尽头,我看到那株在记忆里枝繁叶茂的法桐,已经模糊的刻痕,氤氲着素淡的花香,终于满树星辉。 回复

  • 来自樟树的网友说:评论时间:2021-01-22
    曾经以为,伤心是会流眼泪的,原来,真正的伤心,是怎么也流不出一滴眼泪。 回复

  • 来自南康的网友说:评论时间:2021-01-22
    生活是根绳,总是牵着我们的鼻子走。在岁月中艰难的跋涉,每个人都会有自己的故事。人总是要成熟,将这个浮华的世界慢慢看清楚。有些痛,只有自己懂。 回复

来自商洛的网友说:评论时间:2021-01-21
叶,有叶的姿态。所谓姿态,是一种活着的态度。以什么样的姿态去活着?亦是以何种方式去诠释生命。人,是无高低贵贱之分的。然而生命,生命的质量是有等级的。 回复
来自安宁的网友说:评论时间:2021-01-21
咫尺与天涯的距离,说远是一辈子,说近也只是一句话。 回复

  • 来自荆州的网友说:评论时间:2021-01-21
    明明该浪的年纪却偏偏妄想执一人之手到白头,别再满腔哽咽跟他诉说旧日种种,难道你以为他会感动? 回复

  • 来自浏阳的网友说:评论时间:2021-01-21
    一个人真正的幸福并不是呆在光明之中,而是从远处凝望光明,朝它奔去,就在那拼命忘我的时间里,才有人生真正的充实。 回复

  • 来自老河口的网友说:评论时间:2021-01-20
    走好选择的路,别选择好走的路。 回复

  • 来自昆明的网友说:评论时间:2021-01-20
    当你真心相信一切都会好的时候,一切就会真的好了。 回复

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