【番禺广场金融街】瑞银售逾5亿美元不良资产德银关大部分大宗商品业务

发布时间：2021-01-26 09:35:36 阅读量：27500 作者：尚卿

银行须将对冲交易与利率、货币及外汇等具体风险损失挂钩，监管机构将密切追踪银行的交易活动，意味着美国政府对华尔街的监控将进入新的阶段。在监管新规压力下，德意志银行、瑞士银行集团等一些华尔街大型金融机构加快了处理不良资产的步伐，或选择部分退出大宗商品交易市场。瑞银出售逾5亿美元不良资

德银关闭大部分大宗商品业务番禺广场金融街

银行须将对冲交易与利率、货币及外汇等具体风险损失挂钩，监管机构将密切追踪银行的交易活动，意味着美国政府对华尔街的监控将进入新的阶段番禺广场金融街。在监管新规压力下，德意志银行、瑞士银行集团等一些华尔街大型金融机构加快了处理不良资产的步伐，或选择部分退出大宗商品交易市场。

瑞银出售逾5亿美元不良资产

瑞银6日宣布向美国私募股权基金巨头KKR和Sound Point资本管理公司出售逾5亿美元不良资产的交易已经于11月底完成。这些资产主要包括垃圾级企业债券、不良抵押贷款、破产企业债券及濒临破产的企业股权等，共计400多笔。分析人士表示，瑞银此次出售的这些资产耗用资本大、操作复杂且尾部风险高。促成这一交易的原因是沃克尔规则，该规则将严格控制银行可能承担的潜在风险。

KKR旗下从事不良债券投资的“特别情况业务组”管理资产规模为30亿美元，其中今年新增投资达10亿美元。Sound Point资本管理公司新近建立了一只不良资产管理基金，资产规模为4.25亿美元。据知情人士透露，在瑞银逾5亿美元不良资产出售中，Sound Point资本管理公司购买了其中至少60%，剩余部分由私募基金KKR买入。

为减少不断加强的监管对大宗商品业务利润形成的冲击，德意志银行近日宣布将退出在全球能源、农产品、工业金属和纺织品等领域的大部分大宗商品交易业务，保留贵金属交易和大宗商品指数团队。

分析人士表示，德银此次关闭大宗商品业务主要源于美国四大监管机构将于10日表决并有望通过的“沃克尔规则”，该规则将严格限制银行的对冲交易业务。此外，大宗商品业务占用了德银相当大的资金，今年以来整个板块价格下挫，导致集团收益下滑，这是德银决定退出的另一原因。

分析人士认为，德银此举预示在新的监管压力下，银行业在原材料市场的地位逐渐衰退。此前瑞银已宣布了退出大宗商品业务的计划，高盛、摩根大通、摩根士丹利均表示将考虑出售现货市场的大宗商品业务。

“沃克尔法则”是多德·弗兰克金融改革法案的部分内容，旨在阻止银行的过于冒险行为，限制银行利用自己的资金进行对冲交易。美国政府曾施压监管方，希望今年年底前能颁布新规。届时，金融机构须在2014年7月前撤销自营交易室，从根本上阻止银行从事高风险交易。（陈听雨）

法制日报社社长雷晓路说，四中全会之后，中国资本市场法治建设的步履将会更加急促、更加稳健。同时，监管部门会更加重视公开、公平、公正，市场主体将更加重视经营行为的合规性。

同时，通过卖外汇或黄金储备来解困也不一定行得通。从当年东南亚的情况来看，把外汇储备卖出去后，如果外汇储备继续贬值，最终外汇消耗的速度会非常快但却没什么效果。

客户备付金的规模巨大、存放分散，存在一系列风险隐患。2014年8月，浙江易士企业管理服务有限公司发生挪用客户备付金事件，涉及资金5420.38万元；2014年9月，广东益民旅游休闲服务有限公司“加油金”业务涉嫌非法吸收公众存款，造成资金风险敞口达6亿元。同时，许多支付机构通过扩大客户备付金规模赚取利息收入，偏离了提供支付服务的主业，一定程度上造成支付服务市场的无序和混乱。

商业银行资产质量情况一直颇受市场关注。据统计，截至6月末，16家上市银行不良贷款余额达5580亿元，新增不良贷款772亿元。不良贷款的普遍“双升”在半年报里表现得较为明显，银行资产质量下行压力增大。除宁波银行的不良贷款率与上年末持平外，其他15家的不良贷款余额与不良贷款率均出现不同幅度的上升。其中，农行的不良贷款率为16家银行中最高，达到1.24%，较年初上升0.02个百分点。

截至今年5月10的数据显示，目前市场上有净值数据的141只保本基金中，今年以来有67只基金收益为负，占比达47.52%，其中，15只基金的年内跌幅超过3%，3只基金跌幅超过6%。

记者：现在社会上对“经理”一词有很多解释，您能谈谈您所理解的“经理国库”的涵义吗？