【小米金融隐藏】温岭小老板银行贷款100万 转手去放高利贷


发布时间:2021-01-24 17:50:38 阅读量:681 作者:颉钊

温岭公安局行政大队经办民警林巧波说,温岭市经济繁荣,涉嫌经济类犯罪的有过不少,不过像谢某这样借银行的钱去放高利贷的案件并不多见小米金融隐藏。

温岭人谢某是个精明的生意人。他以进货名义贷款百万,转手以月息9%贷给亲戚王某。他不知道自己已触犯法律。近日,谢某涉嫌高利转贷罪被刑拘。

根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

亲戚来借钱

许诺月息9%

今年46岁的谢某是温岭市城北街道某村人小米金融隐藏。在别人眼里,他是个非常精明的人,家里的旧电器拆解生意越做越大,收益也越来越好,年收入20万元以上。

有钱后,来找谢某帮忙的人多了起来,其中包括他的远房亲戚王某。王某跟他说,自己要投资矿产生意,急需一些资金。只要谢某借他,月息9%。谢某心里一动,盘算了一下:这100万元借出去,一年时间就能收到108万的利息,比本金还多。

回到家,谢某和老婆商量:要是拿自己做生意的本金借给对方,那么大一笔钱肯定会影响到自己生意上的资金流通。夫妻俩决定向银行贷款,再借给王某赚利息差。

借贷100万元转借亲戚

17个月拿了153万元利息

2013年3月6日,谢某凭个人信用向当地银行贷款,理由是做生意进货需要资金,银行经过审核,同意借给他100万元。

谢某领取这笔贷款后,按照王某指定的银行帐户,将100万元汇了过去。王某也不含糊,当即给他打了一张借条,白纸黑字注明月息9%。

果然,每个月9万利息准时送到,谢某也不客气照单全收。就这样吃利息吃了一年零四个月。2014年8月底,王某突然没了音信,不仅利息没了着落,而且100万本金也拿不回来了。

考虑到王某是远房亲戚,谢某不打算撕破脸皮。况且谢某已经拿了153万元利息,扣除银行利息,再扣除本金,还有几十万元的赚头。因此谢某没有报警。

以进货为名借贷去放高利贷

谢某涉嫌高利转贷罪被刑拘

2014年12月,消失了4个月后,终于有了王某的消息——他被捕了。

谢某一打听,才知道王某在骗他,哪有什么矿产生意?王某彻头彻尾就是个无业游民,到处骗钱,被捕时,已非法集资3000多万元。

几天后,在家的谢某突然接到警方通知,让他快点到公安机关自首,原因是与他放高利贷有关。

“这也犯法?”谢某有点心慌了,但他不愿为此吃官司,所以选择了躲避。

直到今年8月19日,东躲西藏的谢某被警方抓获。日前,他被公安机关刑拘。

林巧波介绍,到银行贷款,都会被询问贷款目的,这是银行决定是否发放贷款重要依据。“谢某欺骗银行说自己生意进货要用钱,所以贷款才批下来,这是一种骗取贷款的行为。”

林巧波说:“我们在查王某的经济案件时,发现他其中一笔借款是直接从银行借来转过去的,我们才发觉谢某借贷款放高利贷的事。”

那么谢某到底犯了什么罪?

“高利转贷罪!”林巧波指出,这个罪名关键是套取金融机构的信贷资金,转贷给他人,获利数额又比较大,“一般非法获利50万以上,就要判刑3年以上了。”

据了解,此次互联网金融专业委员会发起成员单位包括人民银行清算总中心和征信中心,四大国有行在内的商业银行18家,综合性金融集团1家,国泰君安等证券公司2家,支付宝等支付机构28家,翼龙贷、拍拍贷、红岭创投等在内的P2P网贷平台10家,以及清华五道口金融学院、社科院金融所等高校和研究机构共75家单位。

中国CPI已进入上行周期,并且市场要素价格改革也增大了通胀压力。受物价上涨和收入放缓等因素影响,小康家庭未来支出更加谨慎。调研报告称,如果对CPI涨幅不加以控制,将对小康家庭未来消费支出产生影响。

有意思的是,基金公司对于规模的问题也有着自己的解释,他们曾公开表示:小米金融隐藏:“在稳健的经营理念下,我们坚持每年1~2只新产品的发行节奏,目标是寻找到与市场趋势、与基金持有人需求以及公司自身实力相契合的产品,不盲目追求发行数量,不要短期非理性的规模膨胀。”

不过,刘东亮认为,即便如此,其对年底国内流动性影响应该不明显,预计央行会持续小幅净回笼。

值得注意的是,在4月12日举行的“智汇云起——2017战略发布会”上,神州信息表示,未来在“新型IT服务”上将重点发展云服务、智能运维服务和量子通信服务三大战略支撑,确保公司快速成长。同时,将发挥数据驱动行业创新的技术优势,构建“一中心(跨行业数据中心)、两平台(企业综合服务平台和智慧农业服务平台)”,努力成就产业互联网平台型企业,打造“IT+”产业融合新业态。

普益财富统计数据显示,2004-2012年,国内共有38家商业银行发行了结构性理财产品,发行数量总计6532款,预计2013年全年发行1850款。从各年度发行数量来看,发行数量大体呈现上升走势,其中仅在2008年和2009年受金融危机影响出现过小幅下滑。

根据办法,私募投资基金管理人在私募基金募集完毕之日后20个工作日内,通过私募投资基金登记备案系统进行基金备案。经备案的私募投资基金可以申请开立证券相关账户。

一直以来,处理银行等金融机构不良资产的责任均由四大资产管理公司承担,不过,随着近年来金融体系内的债务风险积聚,中央迫切希望有更多的地方财政资金能参与化解系统性金融风险。前不久,三中全会也进一步强调“完善监管协调机制,界定中央和地方金融监管职责和风险处置责任”,因此,“从某种程度而言,筹建这些‘坏账银行’就是为地方政府承担更多风险处置责任做铺垫。”社科院金融研究所金融市场研究室主任杨涛认为。

高利 数额 温岭

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来自张家口的网友说:评论时间:2021-01-24
生活是根绳,总是牵着我们的鼻子走。在岁月中艰难的跋涉,每个人都会有自己的故事。人总是要成熟,将这个浮华的世界慢慢看清楚。有些痛,只有自己懂。 回复
来自淮南的网友说:评论时间:2021-01-24
生活是根绳,总是牵着我们的鼻子走。在岁月中艰难的跋涉,每个人都会有自己的故事。人总是要成熟,将这个浮华的世界慢慢看清楚。有些痛,只有自己懂。 回复

  • 来自通州的网友说:评论时间:2021-01-24
    第一个男人教会了你风月情愁,最后一个男人却给了你天长地久。女人,最值得珍惜的是最后一个男人,而不是第一个。 回复

  • 来自平凉的网友说:评论时间:2021-01-24
    生活中,总是有人要误解你,误解你的话、你的所做行为。很多事我们确实无法改变、不能左右,所以,那就,好好做自己吧。 回复

来自瑞金的网友说:评论时间:2021-01-23
那些想说却不敢说的话,都变成了转发,不是我不善言辞,只是不敢表达。 回复
来自昆明的网友说:评论时间:2021-01-23
走好选择的路,别选择好走的路。 回复

  • 来自吉安的网友说:评论时间:2021-01-23
    人的一生,都有一些说不出的秘密。挽不回的遗憾,触不到的梦想,忘不了的爱。 回复

  • 来自阳泉的网友说:评论时间:2021-01-23
    与人交往要守住态度,值得的我一定真心相待不辜负,不值得的一笑而过不再多说。没有必要也没有可能与所有人成为好朋友,要做一个有原则的人,不亏待每一份热情,也绝不讨好任何的冷漠。 回复

  • 来自赣州的网友说:评论时间:2021-01-22
    昨天已然过去,回首确是永恒。今天尚未完成,黄昏即是美好。人这一辈子真的不长,每个人都应该为自己而活。活的靓丽,活的潇洒。让脚步像风一样,让心灵像海一样,让头脑像光一样。 回复

  • 来自明光的网友说:评论时间:2021-01-22
    要什么风花雪月,久了你就会知道,你需要的只是一个累了能给端你一杯水、病了能陪在你床头的人。这世上所有的久处不厌,都是因为用心。 回复

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