【中国人民银行金融研究所博士名单】个人同一银行办卡不得超4张 多银行表示不会强制销户


发布时间:2020-11-29 00:05:24 阅读量:96896 作者:煜倩

昨日,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行工作人员表示,银行已和这类客户联系核查,看是否有多余不用的卡片需要注销中国人民银行金融研究所博士名单。对于在上述银行已开设4张以上银行卡的持卡人,银行不会强制销户,所开银行卡仍可正常使用,但不会再给这类持卡人开立和激活新的银行卡。

超4张卡不强制销户

相比2016年之前国内一些银行规定“同一客户的借记卡开卡数量最多为10张”,今年以来,同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

银监会要求,对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。

新京报记者致电多家商业银行获悉,这一规定已从2016年1月起在银行内部实施,目前商业银行均已响应银监会监管要求,不再给持有同一银行卡数4张及以上的客户开立新的卡片。

招商银行客服对新京报记者表示,每人每行限开4张银行卡的规定是自2016年1月1日起开始实施的。如果持卡人有多余的且不常用的卡片,可以注销。

《通知》还要求银行严格执行银行账户实名制,对借记卡数量、开办流程进行把关,重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等中国人民银行金融研究所博士名单。

银行称该规定对业务影响甚微

昨日,新京报记者咨询北京地区多家商业银行发现,银监会“限开”的规定基本不影响银行的业务。

工商银行工作人员表示,目前拥有多张银行卡的人虽然很多,但是持有同一家银行借记卡超过4张的并不多。这项规定对多数客户没有影响。

央行最新数据显示,截至2015年第三季度末,全国人均持有银行卡3.85张。银行相关人士告诉新京报记者,目前全国人均持有银行卡的数量尚不足4张,因此,每人单一持有同一家银行卡数超过4张的现象更是少之又少。

持卡人李女士对新京报记者表示,这个规定对她和家人没有任何影响。目前自己除了在某股份制商业银行办理了三张卡之外,工行、农行卡各一张。

她认为,对于大多数人来说,同一家银行4张借记卡完全够用了。现在每家银行只提供一个免收账户管理费和小额账户管理费的账户,多办一张卡一年就亏几十块钱,她已经把多余的卡都注销了。

不过,经常出差办公的刘先生则表示,如果在全国范围限制4张会影响到自己。经常去外地出差甚至需要在外地分公司办公的他认为,“比如在成都出差两个月,我不可能不取钱。但是,同行异地取款也是有手续费的。如果我一年出差驻地办公超过5个地方,那就有影响了。”

■ 分析

限开卡数为打击电信诈骗

为什么会出台这样的新规?银监会表示,近年来,电信网络新型违法犯罪问题日益突出。出台新规是为了贯彻国务院的决定,全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作。

据银行人士介绍,这一规定是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。同时,也是配合贯彻落实国务院在2015年11月至2016年4月期间,在全国范围内开展的打击治理电信网络新型违法犯罪专项活动。

目前,网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”,从收购身份证到冒领银行卡,再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪,是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。

而持卡人除了被办卡之外,有些也会自愿办卡出售中国人民银行金融研究所博士名单。据了解,普通的银行储蓄卡约50元一张,如果将多家银行储蓄卡成套打包,并附带绑定号码的手机卡、身份证、网银U盾等整体出售,价格将会更高。如果持本人身份证在多家银行开通有网银功能的银行卡,再成套卖给收卡人的话,可获利近千元。

事实上,收购这种实名银行卡的人多为电信诈骗犯罪分子。据了解,在以往的电信诈骗案中,诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项,通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中,化整为零,然后取走,这一过程大大增加了案件侦查难度。

此外,除了电信诈骗,企业逃税、受贿、洗钱等非法活动,也是存在银行卡非法买卖的重要原因。由于此前一个身份证能在同一家银行办理10张甚至更多的借记卡,此项新规能够在源头上遏制部分银行卡非法买卖。

(金彧)

■ 数据

过去三年全国银行卡新增超10亿张

央行最新数据显示,截至2015年第三季度末,全国银行卡在用发卡数量52.52亿张,同比增长10.66%,环比增长4.37%。这比截至2013年底的发卡数量增加了10.38亿张。平均每人持有3.85张银行卡。其中,人均持有信用卡0.30张。

从统计来看,人均持卡数量较前一年有所上升,但信用卡的持卡数量较前一年有所下降。央行统计显示,截至2014年末,全国人均持有银行卡3.64张,较上年末增长17.04%。其中,人均持有信用卡0.34张,北京、上海信用卡人均拥有量仍远高于全国平均水平,分别达到1.7张和1.33张。

同时,数据还显示,截至2014年底,全国累计发行银行卡49.36亿张,较上年末增长17.13%。(金彧)

银行 客户 借记卡

上一篇: 人民币对新西兰元直接交易 汇丰中国成为首批做市商

下一篇: 欧债危机主导市场 全球汇市上蹿下跳


来自霸州的网友说:评论时间:2020-11-29
一个人如何从竞争中脱颖而出?其实非常简单,他要做的事情大多都是一些小事情,甚至是一些非常本分的事情。人是通过细节和小事展现自己的。人与人之间的差异大多是在一些细节和简单的小事情上。 回复
来自深州的网友说:评论时间:2020-11-29
一个人如何从竞争中脱颖而出?其实非常简单,他要做的事情大多都是一些小事情,甚至是一些非常本分的事情。人是通过细节和小事展现自己的。人与人之间的差异大多是在一些细节和简单的小事情上。 回复

  • 来自湘西州的网友说:评论时间:2020-11-29
    所谓心事,不过是不如己意,那就是我执。执著于自己描画的理想,一有落差,即生烦恼。 回复

  • 来自韩城的网友说:评论时间:2020-11-29
    生活有时会逼迫你,不得不交出权力,不得不放走机遇,甚至不得不抛下爱情,你不可能什么都得到,生活中应该学会放弃,就像清理电脑中的文件一样。人生,就是一步一步走,一点一点扔,走出来的是路,扔掉的是包袱。这样,路就会越走越长,心就会越走越静。 回复

来自海林的网友说:评论时间:2020-11-28
你爱我,究竟是怎样的爱法? 回复
来自东阳的网友说:评论时间:2020-11-28
笑容可以给任何人,但你的心,只给一个人就好。 回复

  • 来自广州的网友说:评论时间:2020-11-28
    悄悄是别离的笙萧,沉默是今晚的康桥。 回复

  • 来自台北的网友说:评论时间:2020-11-28
    突然发现,反过来是死一个散一个。 回复

  • 来自东阳的网友说:评论时间:2020-11-27
    人世间的一切不平凡,最后都要回归平凡,都要用平凡生活来衡量其价值。伟大、精彩、成功都不算什么,只有把平凡生活真正过好,人生才是圆满。 回复

  • 来自铜陵的网友说:评论时间:2020-11-27
    岁月,像一位艺术大师,雕刻着你的青春,渐渐地雕出你的美丽,显露出与众不同的魅力,那一笑一颦牵动着谁的心。 回复

热门专题