【金融类论坛线下活动】乐富“三宗罪”被央行收回支付牌照 抽查虚假商户占比超九成


发布时间:2020-12-01 16:12:57 阅读量:559 作者:盛承

乐富此次被央行收回支付牌照,主要有“三宗罪”金融类论坛线下活动。

乐富支付有限公司因多次违反《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》等相关管理规定,于6月26日决定对其《支付业务许可证》不予续展。

乐富支付有限公司成立于2011年7月,2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事银行卡收单业务。

此前中国央行官网公布第四批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定,共涉及93家第三方支付公司,其中乐富支付有限公司、长沙商联电子商务有限公司等9家支付牌照续展未通过。这9家机构中,仅有乐富支付是银行卡收单牌照,其他8家都属于预付卡发行与受理牌照。

一是违规开展支付业务,严重扰乱市场秩序,损害商户合法权益。在2015年银行卡收单外包业务检查时,通过对乐富公司云南、福建、浙江3个省区的商户真实性核查,抽查发现其虚假商户占比达91.28%;2014年央行济南分行专项检查发现其虚假商户占比多达94.7%。此外,乐富外包服务商管理混乱,还为无证经营支付业务机构提供交易接口。

二是乐富违规转让《支付业务许可证》金融类论坛线下活动。其中,乐富公司通过4次违规变更主要出资人,最终变更控股股东,属于变相转让《支付业务许可证》。

三是乐富消极对待监管部门的整改意见,导致常规监管手段失灵。

央行27日指出,乐富公司获批《支付业务许可证》的五年间,违规情形不断,其中多次是在被监管部门约谈后且前期违规问题未按要求整改的情况下再次发生金融类论坛线下活动。

针对乐富公司违规行为,央行开展了18次执法检查,2次验收检查,7次监管走访;针对检查发现的违规问题,共实施行政处罚14次。对于央行的监管措施和整改要求,乐富公司消极对抗,未按要求完成整改。其中,在央行调查其违变更主要出资人时,乐富公司拒不配合,导致央行耗时数月方才完成核实查证。(完)

另外,金融危机爆发以来,美国银行业仍未完全走出阴影。各大行仍然面临来自政府以及投资者的法律诉讼,这方面费用仍未完全消失。

原保险公司职员张某因冒用顾客身份证复印件办理中国农业银行信用卡,并透支900余元(包括利息、滞纳金等),透支270天,被北京市房山区法院以妨害信用卡管理罪处罚金一万元。

陆先生(136秭彦投资5597):一般来说民间投资理财,钱都是输入了中小企业,他们的还款能力怎么样?怎么保证他们到期准时还款?

在市场上,不同购房者选择不同的按揭公司,其缴纳的费用也大相径庭。在广州市场上,按揭公司的服务费报价一般为贷款额的0.6%~1.5%不等。也就是说,在不同的按揭公司里办理业务,其收费可能相差一倍以上。

昨日,央行在公开市场上以利率招标方式进了两期共2770亿元的逆回购操作,其中包括1660亿元的7天期品种和1110亿元的28天期品种,中标利率分别为3.35%和3.60%,继续与前期持平。

芦山地震之后,金融机构纷纷推出汇款免费、延长还款期、信用卡不收滞纳金等金融优惠措施。华夏银行昨天宣布,对于灾区存量贷款小企业,经客户申请可降低执行利率,免收1个月利息。阿里小微金融对于四川雅安地区的获贷客户、授信客户,给予12个月的免息期。所有雅安地区的获贷客户,从2013年4月20日开始到还款日,所有应付利息免除,从支取贷款到2014年4月19日,其间发生的所有利息免除。

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来自天门的网友说:评论时间:2020-12-01
如果说我懂得的道理比别人多一点,那是因为我犯的错误比别人多一点。 回复
来自福清的网友说:评论时间:2020-12-01
如果说我懂得的道理比别人多一点,那是因为我犯的错误比别人多一点。 回复

  • 来自仙桃的网友说:评论时间:2020-12-01
    没有谁天生是属于谁的,任何人来到你身边愿意为你停下脚步,都是一件值得珍惜的事。这世上什么东西都有个保质期,没有比心存感激更好的保质方法,爱是用心,不是敷衍。 回复

  • 来自湘潭的网友说:评论时间:2020-12-01
    你连自己身上的肥肉都搞不定,还想搞定别人的心。 回复

来自武穴的网友说:评论时间:2020-11-30
生活中最难过的莫过于当你遇上一个很特别的人,却明白永远不可能在一起,或迟或早,你都不得不放弃。 回复
来自阿城的网友说:评论时间:2020-11-30
有时候,哭泣,不是屈服;后退,不是认输;放手,不是放弃。摔倒了又怎样,至少我们还年轻!还会擦干眼泪继续前行! 回复

  • 来自松原的网友说:评论时间:2020-11-30
    如果你不快乐,那就出去走走,世界这么大。风景很美、机会很多、人生很短,不要蜷缩在一处阴影中。 回复

  • 来自运城的网友说:评论时间:2020-11-30
    对自己好,就要用心;对别人好,就要关心。看别人,烦恼起;看自己,智慧生。体谅别人,就会做人;清楚自己,就会做事。人经不起考验,故不要轻易考验于人。 回复

  • 来自福州的网友说:评论时间:2020-11-29
    分了手,就别去打扰彼此的生活。见了面,不要苦大仇深,大方地笑下也不会死。 回复

  • 来自舞钢的网友说:评论时间:2020-11-29
    什么都没忘,不提,是因为有些事只适合收藏。 回复

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